Npk18.ru

Обучение новым специальностям
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Курс документарные операции

Документарные операции и международные формы расчетов

Цель семинара

Систематизация и углубление знаний, обмен опытом среди специалистов компаний и банков, занимающихся внешнеэкономическими расчетами. В ходе работы семинара предусмотрены практические занятия по документарным аккредитивам с моделированием ситуаций на основе предоставленного материала.

В программе семинара

Использование документарных аккредитивов в расчетах по внешнеторговым сделкам

  • Подчинение аккредитивов правилам Международной Торговой Палаты. Новая редакция Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов 2007 года, публикация МТП № 600, Международная стандартная банковская практика для проверки документов (ISBP), редакция 2007, публикация МТП № 681. Виды аккредитивов. Основные понятия. Резервный аккредитив, револьверный аккредитив, аккредитив с красной оговоркой, аккредитив с рамбурсированием на третий банк, аккредитив с автоматическим продлением (evergreen credit). Платежная статья внешнеторгового контракта при использовании аккредитивной формы расчетов. Влияние условий поставки на условия аккредитива. Порядок осуществления расчетов по аккредитиву. Рекомендации по заполнению заявления на аккредитив. Трансферация аккредитива. Возможные формы финансирования в рамках аккредитива. Стоимость осуществления операций по аккредитиву.

Практика работы коммерческого банка по обслуживанию расчетов клиентов с использованием гарантий, инкассо, чеков

  • Инкассовая форма расчетов по внешнеторговым сделкам. «Унифицированные правила по инкассо» (ICC pub. # 522). Форма инкассового поручения. Инкассо чеков на базе «условного платежа» и «после окончательного платежа». Законы США о поддельных, исправленных и украденных чеках, способы снижения рисков банка по инкассо чеков. Практические вопросы применения банковских гарантий в международной торговле. Виды банковских гарантий. Банковская гарантия и резервный аккредитив. Понятие контр-гарантии. Банковские гарантии в РФ.

Практические вопросы применения документарных аккредитивов, резервных аккредитивов, банковских гарантий и смешанных форм расчетов

  • Тестирование с обсуждением ответов. Составление платежной статьи контракта, заполнение заявления на аккредитив на основании условий контракта, проверка текста аккредитива, составленного на основании заявления на аккредитив, проверка комплекта документов по аккредитиву, обсуждение результатов. Проверка правильности заполнения заявления на аккредитив.

Использование документарных аккредитивов при расчетах в российских рублях

  • Особенности использования документарных аккредитивов при расчетах между резидентами РФ. Действие Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов 2007 года, публикация МТП № 600 в отношении «рублевых» аккредитивов. Нормы российского законодательства, регулирующие использование документарных аккредитивов.

Основные виды документов, применяемых в международном платежном обороте

  • Содержание, функции и основные требования к транспортным документам, применяемым в международном платежном обороте. Транспортные документы, накладные различных видов транспорта, виды и формы коносаментов. Функции транспортных документов. Транспортные документы как средство обеспечения внешнеторговых контрактных обязательств. Страховые документы, их назначение, содержание и функции.

Особенности разрешения споров, вытекающих из аккредитивной формы расчетов

  • Аккредитив как форма безналичных расчетов по внешнеторговым контрактам и на территории РФ. Обеспечительная роль аккредитива. Правовое регулирование аккредитива. Российские нормативно-правовые акты и международные банковские обычаи – UCP 600. Структура договорных связей при расчетах аккредитивами. Выбор применимого права при заключении договоров. Ответственность банков при расчетах аккредитивом. Судебная практика.

Для кого предназначен семинар

Семинар предназначен для специалистов по внешнеэкономической деятельности предприятий и банков.

Документарные операции
и торговое финансирование

Вследствие надежности и универсальности гарантия является одним из наиболее предпочтительных видов обеспечения исполнения обязательств.

Банк ГПБ (АО) выдает различные виды гарантий в соответствии с действующим российским законодательством и международной банковской практикой, в том числе:

  • гарантии надлежащего исполнения контрактов;
  • платежные гарантии;
  • гарантии возврата авансового платежа;
  • гарантии в пользу таможенных органов;
  • гарантии в пользу налоговых органов (в т.ч. в рамках заявительного порядка возмещения НДС);
  • тендерные гарантии (для участия в торгах/конкурсах);
  • гарантии возврата кредита;
  • гарантии оплаты акций;
  • гарантии, предоставляемые в качестве встречного обеспечения судебных исков;
  • иные виды гарантийных обязательств.

Также Банк проводит операции с гарантиями других банков: авизует в пользу бенефициаров гарантии российских и иностранных банков; по просьбе клиентов проверяет подписи на гарантиях других банков и направляет в адрес банков-гарантов требования платежа по гарантиям этих банков.

Порядок принятия Банком решения о выдаче гарантии без денежного покрытия аналогичен процедуре рассмотрения кредитной заявки.

В Банке ГПБ (АО) установлена и действует упрощенная процедура выдачи банковских гарантий под 100% денежное обеспечение (покрытие), размещаемое в Банке ГПБ (АО).

Для клиентов, имеющих длительные партнерские отношения с Банком ГПБ (АО), возможно установление лимита на проведение документарных операций.

Размер комиссионного вознаграждения за выдачу гарантии устанавливается индивидуально для каждой операции в зависимости от оценки возникающих по сделке рисков (вида гарантии, ее суммы и срока действия, объема и ликвидности обеспечения и т.п.).

За консультациями и по вопросу подтверждения факта выдачи Банком ГПБ (АО) и его филиалами банковских гарантий просим обращаться в Департамент документарных операций и торгового финансирования по телефонам: (495) 719-65-28, 988-23-03, 428-51-56 либо в Контактный центр Банка (тел. (495) 913-74-74, 980-43-13 и 8(800) 100-00-89).

Читать еще:  Курсы для слабовидящих

При необходимости письменного подтверждения факта выдачи банковской гарантии запросы просим направлять в головной офис или соответствующий филиал Банка по месту выдачи гарантии.

Аккредитив является наиболее эффективной формой расчетов, в равной степени защищающей интересы обеих сторон по контракту (договору).

Банк ГПБ (АО) проводит широкий спектр операций по документарным аккредитивам (включая резервные) в соответствии с международной и российской практикой, в том числе по нестандартным и сложно структурированным схемам с использованием аккредитива в качестве инструмента торгового финансирования, что позволяет профинансировать внешнеторговые сделки наших клиентов, в том числе за счет привлечения средств иностранных финансовых институтов.

Банк ГПБ (АО) предлагает:

  • открытие и исполнение аккредитивов любых форм, видов и конструкций в иностранной валюте и российских рублях;
  • открытие аккредитивов при предоставлении клиентами обеспечения иного, чем денежное (при условии установления соответствующего кредитного лимита в Банке);
  • авизование (извещение) клиентов об открытых в их пользу аккредитивах и изменениях к ним без добавления и с добавлением подтверждения Банка;
  • консультирование клиентов при оформлении документов для требования платежей по аккредитивам, выставленным другими банками-эмитентами, и контроль за поступлением выручки;
  • осуществление перевода (трансферации) аккредитива;
  • оформление переуступки выручки по аккредитиву;
  • иные виды операций, включая проработку контрактов клиентов в части платежных условий, составление проектов аккредитивов для согласования с контрагентом.

Порядок принятия Банком решения об открытии аккредитива без денежного покрытия аналогичен процедуре рассмотрения кредитной заявки.

Для клиентов, имеющих длительные партнерские отношения с Банком ГПБ (АО), возможно установление лимита на проведение аккредитивных операций без денежного покрытия.

Консультации по телефонам: (495) 913-74-27, 913-73-65, 428-51-56

Инкассовая форма расчетов рекомендуется в случае:

  • наличия между Покупателем и Продавцом доверительных отношений;
  • отсутствия сомнений в готовности и способности Покупателя произвести платеж.

Банк ГПБ (АО) осуществляет расчеты в форме документарного инкассо по импорту и экспорту на основе инструкций, полученных от клиентов Банка ГПБ (АО) или банков-корреспондентов с целью получения платежа и/или акцепта или передачи документов против платежа и/или против акцепта. Инкассовые операции выполняются в соответствии с «Унифицированными правилами по инкассо» (публикация Международной Торговой Палаты № 522).

Консультации по телефонам: (495) 913-74-27, 913-73-65, 428-51-56

Банк ГПБ (АО) предлагает широкий спектр продуктов торгового финансирования для корпоративных клиентов.

Отличительными особенностями торгового финансирования является «связанный» характер операций (привязка к внешнеторговой сделке) и возможность привлечения ресурсов на привлекательных стоимостных условиях (за счет низкорисковой природы сделок и/или фондирования иностранных банков).

Гарантии под контргарантии:

  • организация выдачи гарантий банков-корреспондентов под контргарантии Банка ГПБ (АО) по поручению клиентов. Гарантии выпускаются в пользу контрагентов клиентов Банка в рамках контрактов и тендеров;
  • выдача гарантий Банка ГПБ (АО) в пользу своих клиентов под контргарантии банков-корреспондентов. Принципалами по гарантиям выступают контрагенты клиентов Банка в рамках контрактов и тендеров.

Продукты для импортеров:

  • открытие импортных аккредитивов, в том числе резервных аккредитивов (аккредитивов стенд-бай), с подтверждением иностранного банка. Банк ГПБ (АО) выпускает аккредитив по поручению клиента в пользу его иностранного контрагента и организует подтверждение аккредитива банком-корреспондентом, приемлемым для бенефициара;
  • организация кратко- и среднесрочного (на срок до 5 лет) финансирования импортных контрактов клиентов через аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием и аккредитив с пост-финансированием. Срок финансирования зависит в том числе от вида товара и от суммы сделки;
  • организация средне- и долгосрочного финансирования под покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА) на срок до 12 лет (в зависимости от вида товара). Данный продукт позволяет организовать долгосрочное финансирование импортных контрактов на поставку промышленного оборудования за счет страхования рисков финансирующих банков крупнейшими национальными экспортными кредитными агентствами – Hermes (Германия), Bpifrance (Франция), SACE (Италия), OeKB (Австрия), SINOSURE и Eximbank (Китай) и др.

Продукты для экспортеров:

  • предэкспортное финансирование клиентов (на срок до 1-2 лет) для реализации их экспортных торговых контрактов*;
  • подтверждение экспортных аккредитивов, в том числе резервных аккредитивов (аккредитивов стенд-бай), открытых иностранным банком-корреспондентом в пользу клиента Банка ГПБ (АО)*;
  • предоставление Банком ГПБ (АО) пост-финансирования по экспортным аккредитивам, выставленным в пользу клиентов Банка. Заемщиками выступают иностранные банки-эмитенты аккредитивов. Операции проводятся в рамках документарных лимитов, установленных Банком ГПБ (АО) на банки-контрагенты*;
  • организация дисконтирования документов клиента (форфейтинг) по экспортным аккредитивам с участием иностранного финансирующего банка (либо компании-форфейтора). Возможность организации финансирования зависит от наличия интереса финансирующего банка / форфейтора к риску банка-эмитента аккредитива. Проведение сделки с участием иностранного финансирующего банка обеспечивает соблюдение требований российского валютного законодательства;
  • средне- и долгосрочное финансирование в рамках «связанных» экспортных кредитов российскому экспортеру, иностранному покупателю, банку покупателя или иностранному государству*.
Читать еще:  1 курс после 9 класса

* Продукты по финансовой поддержке экспорта могут быть реализованы как в рамках принятия прямого риска на заемщика, так и под обеспечение в виде договора страхования с АО «ЭКСАР», а также с использованием иных механизмов государственной поддержки российского экспорта. Инструменты господдержки часто дают возможность предложить более привлекательные ценовые условия и сроки финансирования, в частности по экспортным контрактам, предусматривающим поставки российских товаров и услуг в развивающиеся страны.

Консультации по телефонам: (495) 913-73-24; (495) 719-16-93

Телефон единой справочной службы: (495) 913-74-74

Импортный факторинг – комплекс услуг по покрытию кредитных рисков компании-импортера путем предоставления Банком кредитного покрытия (гарантии) в пользу иностранной финансовой организации – члена международной факторинговой ассоциации Factors Chain International (FCI), являющейся экспорт-фактором (финансовым агентом для компании-экспортера).

Преимущества для импортера:

  • возможность приобретать товар на условиях открытого счета (с отсрочкой платежа);
  • возможность увеличить закупки без использования открытых кредитных линий;
  • возможность увеличения оборотного капитала
  • управление дебиторской задолженностью;
  • отсутствие залогов.

Консультации по телефонам: (495) 989-91-37, 913-79-94, 428-51-56

В Банке ГПБ (АО) действует продукт «Электронная банковская гарантия», в рамках которого применяется упрощенная процедура выдачи гарантий на участие и обеспечение исполнения обязательств по контрактам в сфере закупок товаров, проведения работ и оказания услуг в рамках Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ.

Основные параметры продукта:
— Лимит на Клиента (Принципала) – до 300 000 000,00 российских рублей;
— Максимальная сумма гарантии — до 100 000 000,00 российских рублей;
— Максимальный срок гарантии — до 62 месяцев;
— Залоги и/или поручительства — не требуются;
— Открытие расчетного счета — не требуется;
— Срок деятельности Клиента (Принципала) — от 6 месяцев. Виды гарантий в рамках продукта:
Банковские гарантии в рамках Федеральных законов № 44-ФЗ и № 223-ФЗ:
— обеспечение заявки;
— обеспечение возврата аванса;
— обеспечение исполнения контракта;
— обеспечение исполнения гарантийных обязательств. Правила предоставления банковских гарантий Банка ГПБ (АО) в рамках продукта «Электронная банковская гарантия».

Не является публичной офертой.

Подробную консультацию и ответы на ваши вопросы по предоставлению продукта «Электронная банковская гарантия» вы можете получить по телефону:
+7 (495) 287-6100, доб. 5-8213.

Документарные операции и обслуживание ВЭД

Документарные аккредитивы

Документарное и чистое инкассо

Документарный бизнес (осуществление расчетов в форме аккредитива и инкассо, проведение гарантийных операций) — традиционно сильное и успешно развивающееся направление деятельности Банка ВТБ.

ВТБ — лидер в области обслуживания внешнеэкономической и торговой деятельности. Аккредитивы и гарантии Банка принимаются без обеспечения или дополнительных гарантий других первоклассных банков:

  • иностранными и российскими банками и организациями,
  • государственными органами РФ (Федеральной таможенной службой, Федеральной налоговой службой, Федеральной службой по регулированию алкогольного рынка и др.) и иностранных государств.

ВТБ оказывает полный спектр банковских услуг в целях обеспечения комплексного обслуживания внешнеэкономических и торговых контрактов, а также арендных договоров своих клиентов:

  1. проводит расчеты в форме:
    • документарных аккредитивов (от самых простых до сложноструктурированных);
    • аккредитивов в рублях для расчетов между юридическими лицами на территории РФ;
    • документарного и чистого инкассо;
  2. проводит гарантийные операции;
  3. оказывает помощь в структурировании расчетов по внешнеторговым контрактам и контрактам между резидентами на территории РФ, в том числе в разработке и реализации индивидуальных схем расчетов с элементами комбинированных расчетов, которые включают несколько форм расчетов по одному контракту, а при необходимости — с использованием инструментов кредитования и торгового финансирования;
  4. консультирует по вопросам, связанным с проведением расчетов в форме аккредитивов, инкассо, гарантийных операций на любом этапе совершения сделки (в том числе на этапе проработки условий контракта).

Преимущества работы с Банком ВТБ

  • высокая квалификация специалистов Банка ВТБ, многолетний опыт проведения гарантийных операций и расчетов в форме аккредитивов и инкассо (в особенности сложных и даже уникальных схем расчетов);
  • наличие филиалов в крупных промышленных центрах и портах России;
  • наличие филиалов в КНР (г. Шанхай) и Индии (г. Дели);
  • обширная сеть дочерних банков ВТБ за рубежом, включающая кредитные учреждения и представительства в Европе, Азии, Африке, на территории стран ближнего зарубежья;
  • широкая сеть банков-корреспондентов, обеспечивающая надежность и быстроту проведения расчетов с любой страной мира;
  • индивидуальный подход к клиентам;
  • Банк ВТБ не работает через фирмы-посредники или иных третьих лиц. Мы сотрудничаем напрямую с нашими клиентами;
  • Банк ВТБ принимает участие в деятельности авторитетных общественно-экономических ассоциаций (является членом Комиссии по банковской технике и практике Международной торговой палаты и Банковской комиссии Российского национального комитета МТП; является членом Ассоциации российских банков и активно участвует в деятельности ее рабочих групп; является учредителем Национального платежного совета и активно участвует в его работе; принимает участие в деятельности Общественно-консультативного совета по вопросам организации и взаимодействия Правительства Москвы с кредитными организациями).
Читать еще:  Сколково обучение бесплатные курсы

Рекомендации

Банк ВТБ разрабатывает материалы с необходимыми разъяснениями и рекомендациями:

  1. рекомендации по проведению расчетов в области внешнеторговой деятельности:
    • общие рекомендации по платежным условиям контрактов,
    • общие рекомендации по применению аккредитивов в расчетах по внешнеторговым контрактам,
    • общие рекомендации по применению банковских гарантий,
    • общие рекомендации по оформлению платежных условий экспортных внешнеторговых контрактов,
    • общие рекомендации по оформлению платежных условий импортных внешнеторговых контрактов;
  2. информационные письма клиентам об аккредитивах в рублях для расчетов на территории РФ;
  3. информационные письма об изменении нормативной базы, регулирующей порядок осуществления расчетов во внешней торговле, и другие.

ВТБ организует для клиентов бесплатные семинары и практические конференции по вопросам проведения расчетов в форме аккредитивов и инкассо, гарантийных операций. В случае заинтересованности Вы можете обратиться в Управление документарного бизнес Департамента корпоративной сети или в любой из филиалов Банка ВТБ.

Документарные операции

Документарные операции – группа банковских услуг, которая служит для проведения расчетов между покупателями и продавцами. В большинстве случаев такие операции используются при международной торговле.

К ним относятся:

  • открытие аккредитивов — обязательство кредитной организации, предоставляемое по просьбе клиента, заплатить третьему лицу при предоставлении получателем платежа в банк, исполняющий аккредитив, документов, предусмотренных условиями аккредитива;
  • предоставление банковских гарантий — письменное обещание банка заплатить другому банку, компании или кому-либо по договору, кредиту или долговой ценной бумаге за третью сторону, в случае если эта сторона не выполнит свои обязательства;
  • проведение расчетов через документарное инкассо — способ расчетов между двумя сторонами, при котором не сам поставщик, а его банк получает причитающуюся сумму или акцепт платежа с банка покупателя на основании денежных, расчетных или товарных документов.

Задача документарных операций заключается в том, чтобы обеспечить надежность выполнения сторонами договора взятых на себя обязательств, защитить от рисков неоплаты или непоставки.

Документарные операции проводятся практически всеми банками, которые обслуживают счета юридических лиц. Они оплачиваются отдельно от других услуг, таких как РКО, по специальным тарифам.

Смотреть что такое «Документарные операции» в других словарях:

Документарные операции — Связать? Документарные операции – группа банковских операций, обеспечивающих расчеты в международной торговле и защищающих экспортеров и импортеров от возможных рисков непоставки или неоплаты, от валютных, политических и других… … Википедия

Аккредитив — (Letter of credit) Понятие аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам Информация о понятии аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам Содержание >> Аккредитив это, определение это условное , принимаемое (банком эмитентом)… … Энциклопедия инвестора

Международные расчёты — (International settlements) Расчёты по международным торговым операциям Основные формы и правовые особенности международных расчётов, системы для их проведения Содержание Содержание Раздел 1. Основные понятия . 1Определения описываемого предмета… … Энциклопедия инвестора

Бинбанк — (Binbank) Сведения о Бинбанке, услуги частным и корпоративным клиентам Информация о Бинбанке, услуги частным и корпоративным клиентам, вклады и карты Содержание Содержание Определение Услуги частным клиентам Вклады Пластиковые карты Банковские… … Энциклопедия инвестора

ИМПЭКСБАНК — (IMPEHKSBАNK) ИМПЭКСБАНК это Открытое акционерное общество Импортно экспортный банк ИМПЭКСБАНК осуществляет комплекс банковских услуг для часных и юридических лиц в финансовой сфере Содержание >>>>>> ИМПЭКСБАНК (IMPEHKSBАNK) это, определение это… … Энциклопедия инвестора

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОТРУДНИЧЕСТВА, МБЭС — (International Bank for Economic Co operation, IBEC) основан 22 октября 1963 правительствами Болгарии, Венгрии, ГДР, Монголии, Польши, Румынии, Советского Союза и Чехословакии в целях эффективного содействия развитию экономического сотрудничества … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

Standard Bank — (Стэндерт Банк) Сведения о банке Standard Bank, активы и отделения Информация о банке Standard Bank, развитие банка, новые цели Содержание Содержание Определения описываемого предмета Справочная о В Standard Bank новый руководитель… … Энциклопедия инвестора

Societe Generale — (Сосьете Женераль) Сведения о банке Societe Generale, активы и отделения Информация о банке Societe Generale, активы и отделения, стратегия и цели Содержание Содержание Определение Собственники и руководство Деятельность Sociйtй Gйnйrale в… … Энциклопедия инвестора

Документарный аккредитив — (documentary credit) См.: аккредитив; кредитное письмо (letter of credit). Финансы. Толковый словарь. 2 е изд. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000.… … Финансовый словарь

Коммерческий банк «Монолит» — ООО Коммерческий банк Монолит основан в 1992 году. В первые годы своего существования на финансовом рынке банк приоритетно работал с юридическими лицами. Обслуживал компании среднего и малого бизнеса, а также частных клиентов. Уставный капитал… … Энциклопедия ньюсмейкеров

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector